By Kevin Decker
In einem Bericht vom 15. Januar hat das Büro der Vereinten Nationen für Drogen- und Verbrechensbekämpfung (UNODC) den größten Stablecoin nach Marktkapitalisierung, den USDT, als Unterstützung für Betrüger und Geldwäscher in Südostasien angeprangert.
Dieser Bericht ist kaum überraschend, da Tether, das Mutterunternehmen hinter USDT, in den letzten Jahren Schwierigkeiten hatte, aus der Kritik herauszukommen. Von Vorwürfen, Kriminelle zu unterstützen, bis hin zur weit verbreiteten Nutzung durch illegale Online-Casinos könnte ein harmloser UN-Bericht das geringste ihrer Probleme sein.
Auf der positiven Seite hat Tether, das Unternehmen hinter dem USDT, eine Geschichte der Zusammenarbeit mit den Behörden. Das Unternehmen hat USDT im Wert von 225 Millionen Dollar in Wallets eingefroren, die mit einer Menschenhandelsgruppe in Verbindung standen.
Der UNODC-Bericht weist auf illegale Online-Glücksspielplattformen als das beliebteste Geldwäschevehikel für Kriminelle hin. Er beklagt auch die weite Verbreitung des Stablecoins in Pig-Butchering-Betrügereien, was nicht überraschend ist, da er illegale Transaktionen ordentlich abdeckt.
Während der Bericht die jüngsten Fortschritte der internationalen Strafverfolgungsbehörden bei der Unterbrechung illegaler Geldoperationen über Tether anerkennt, wies er darauf hin, dass die Regulierungsbehörden einfach nicht mit Geldwäschern und anderen Kriminellen Schritt halten.
Was ist USDT und Tether?
USDT ist ein Stablecoin, der im Verhältnis 1:1 an den US-Dollar gekoppelt ist und 2014 von Tether Limited Inc. herausgegeben wurde. Damit ist es einer der ersten Stablecoins im Umlauf. Stablecoins basieren auf einer einfachen, aber einzigartigen Idee: Kryptowährungs-Token zu erschaffen, die im Wert einem US-Dollar entsprechen.
Tether erreicht diese Bindung durch vollständige Sicherung mit echten US-Dollars. Kurz gesagt, für jeden USDT in Benutzer-Wallets gibt es irgendwo eine entsprechende Menge an Fiat-US-Dollars, um sicherzustellen, dass alle Benutzer jederzeit den Wert ihrer USDT-Token in US-Dollars einlösen können.
Tether hat in seiner Lebensdauer mehrmals seine Bindung (unter 1 Dollar) verloren. Es hat sich jedoch als der widerstandsfähigste Stablecoin erwiesen, was es zur wichtigsten Kryptowährung macht, die Investoren nutzen, wenn sie Handelspositionen betreten und verlassen.
Allerdings sahen südostasiatische Kriminelle in der Kryptowährung etwas ganz anderes, als Tether dachte, es baue ein perfektes digitales Modell des Dollars. Sie sahen die Kryptowährung als bequeme Möglichkeit, Strafverfolgungsbehörden zu umgehen, ohne sich mit der frustrierend volatilen Natur des durchschnittlichen Kryptowährungs-Tokens auseinandersetzen zu müssen.
Warum wird Tether so ins Visier genommen?
Kriminelle sehen Kryptowährungen im Allgemeinen als bequeme Werkzeuge an, da sie Transaktionen relativ anonym halten. Allerdings können sie für Benutzer schwer zu verstehen sein, mit dem scheinbar willkürlichen Preisschwankungen, die stetig sind.
USDT löst viele der inhärenten Herausforderungen, indem es eine Bindung an den US-Dollar aufrechterhält und Uneinigkeiten über seinen Wert eliminiert. Digitale Währungen mit wegfallender Volatilität und weiterhin fester Anonymität klingen für den durchschnittlichen Benutzer bequem und sind für Kriminelle ein Glücksfall.
Online-Glücksspielseiten waren die ersten, die auf den Zug aufsprangen und Benutzern erlaubten, anonym in USDT einzuzahlen und abzuheben. Dann kamen die Geldwäscher, die Millionen in diese Casinos einzahlen würden. Die Token würden dann als scheinbar legitime Jackpot-Gewinne abgehoben, wodurch Strafverfolgungsbehörden weltweit ausgetrickst wurden.
Heute ist Tether ein unschätzbares Werkzeug für alle Arten von Kriminellen in Südostasien, von Menschenhändlern über Romantikbetrüger bis hin zu Geldwäschern, wobei die Strafverfolgungsbehörden Schwierigkeiten haben, Schritt zu halten.
Was kommt als Nächstes?
Der Bericht wird positive Veränderungen beim USDT vorantreiben, insbesondere im Hinblick auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, da Tether aktive Schritte unternehmen wird, um sein Image unter den Wallet-Inhabern wiederherzustellen. Der UN-Bericht wird wahrscheinlich Federn innerhalb der Unternehmensführung aufwirbeln und den Weg für weitreichende politische Veränderungen ebnen.
Tethers Engagement für die Sicherheit seiner digitalen Währung und deren Schutz vor Kriminellen ist offensichtlich. Von der Einfrierung von 225 Millionen Dollar im Jahr 2023, die angeblich mit Menschenhandel in Verbindung standen, bis hin zur Zusammenarbeit mit den singapurischen Behörden, die zur Zerschlagung einer Kette von Geldwäschenetzwerken führte und 737 Millionen Dollar in bar zurückgewann.
Laut der Blockchain-Analyseplattform Dune Analytics hat Tether nicht weniger als 1.260 Adressen gesperrt, die mit illegalen Aktivitäten in Verbindung stehen, und damit etwa 875 Millionen Dollar an Geldern zurückgewonnen.
Fazit
Abschließend zeigt sich, dass die Einführung und der Einsatz von USDT im finanziellen Ökosystem sowohl Chancen als auch Herausforderungen birgt. Während Tether als Unternehmen aktiv mit Behörden zusammenarbeitet, um Missbrauch zu verhindern und Sicherheit zu gewährleisten, bleibt die Nutzung von USDT in kriminellen Aktivitäten eine beständige Sorge. Für Sie als Investor oder Nutzer von Kryptowährungen ist es entscheidend, sich dieser Aspekte bewusst zu sein und verantwortungsbewusst zu handeln. Ihre Achtsamkeit und informierte Entscheidungen sind ausschlaggebend für die Sicherheit und Integrität im Umgang mit digitalen Währungen.
